FP3級対策「ライフプランニングと資金計画」

FPことファイナンシャルプランニング検定3級の対策メモ書きです。数字に関する、自分が苦手そうな部分だけを抽出してまとめます。

あくまでも自分用なので、傍目ではやや分かりにくいところがあるかもしれません。ご了承を。何か参考書などを片手に確認用として使うと、いいかもしれません。

今回は「ライフプランニングと資金計画」。日本で生きる上で不可避な、またFP検定内では絶対押さえておくべき、単元になります。箇条書きにレロレロ連ねていきます。何度もいうけれど、数字に関するところのみだからね。

 

 

<療養の給付に係る自己負担割合>

小学校就学前・・・2割

70歳未満・・・3割

70歳以上・・・1割(現役並み所得者は3割)

 

<任意継続被保険者>

加入資格・・・継続して2ヶ月以上保険料を払ってる

手続き期限・・・離職日翌日から20日以内

被保険者期間・・・2年間

保険料・・・全額自己負担。つまり10割

(備考:やけに「2」が絡んでる。)

 

<出産給付>

出産育児一時金・・・42万円(特定の病院で生んだ場合のみ)

出産手当金・・・日額の3分の2

 

<傷病手当>

支給期間・・・連続3日欠勤後、4日目より最長1年6ヶ月

支給額・・・日額の3分の2

 

<被扶養者認定>

60歳以下・・・年収130万円未満

60歳以上&一定の障害者・・・年収180万円未満

 

<公的介護保険>

第1号被保険者の年齢・・・65歳以上

第2号被保険者の年齢・・・40歳以上65歳未満

自己負担割合・・・1割

(備考:第1号やら第2号という言葉は他でもよく見かけるが、保険の種類等によって年齢区分が異なるので、すごくややこしい)

 

<雇用保険の手当>

被保険者期間要件・・・自己都合退職や定年退職なら過去2年間に通算12ヶ月以上。会社都合退職なら過去1年間に通算6ヶ月以上。

給付制限・・・自己都合退職の場合、3ヶ月の給付制限(受け取れるまでに3ヶ月待つって意味)

給付日数・・・自己都合退職や定年退職なら最長150日。会社都合退職なら最長330日。

 

<高年齢雇用継続基本給付金>

被保険者期間要件・・・5年以上

賃金要件・・・以前に比べて75%未満しかもらえていない。

支給期間・・・60歳から65歳

 

<教育訓練給付金>

被保険者期間要件・・・3年以上(初回は1年以上)

支給額・・・費用の20%、最高10万円

手続き・・・修了後の翌日から1ヶ月以内に、ハロワでする。

(備考:ハロワことハローワークの正式名は公共職業安定所。この前税理士さんが、今はハロワは激混みで、この手続きをするだけでも一苦労、めんどくてやらない人もいるとか言ってました。ちなみにこの知識は絶対試験に出ない)

 

<国民年金>

第1号被保険者・・・20歳以上60歳未満の、自営業とか学生とか無職の人

第2号被保険者・・・厚生年金や共済組合絡みの人

第3号被保険者・・・第2号被保険者に扶養されてる配偶者。年収130万円以下で、20歳以上60歳未満

支払日・・・偶数月、15日

(備考:なんか定義が曖昧な気がするので気に入らないです。備考じゃなくただの所感です)

 

<国民年金保険料>

追納期間・・・10年以内。

(備考:これからもコロコロ変わると思うので、ひとまずこの数字だけ覚えておけばいいだろう。なお、払った保険料以上の年金を受け取るには、かなり長生きしないとだめな模様。特に私前後の年齢(28歳)の方は最も回収率が悪い)

 

<老齢基礎年金>

受給資格・・・納付期間+免除期間+合算対象期間≧25年

支給開始年齢・・・65歳

(備考:老齢基礎年金とはなんぞや。合算対象期間とはなんぞや。長生きして頑張った人のためのボーナス的なものか。全然わかんにゃい。いずれ勉強します)

 

<付加年金>

対象者・・・第1号被保険者

保険料・・・月額400円

年金額・・・200円×納付月数が65歳より支給される

(備考:20年(全部で9万6000円)納めれば65歳から毎年4万8000円支給かよ。すげーシステムだな。破綻しないのか?)

 

<加給年金>

厚生年金の被保険者期間・・・20年以上

 

<在職老齢年金の支給調整>

65歳未満・・・28万円

65歳以上・・・46万円

(備考:なんのこっちゃわからんので、数字だけ覚えておく)

 

<遺族基礎年金>

支給期間・・・子が18歳

支給額・・・妻786,500円、子226,300円、3人目以降75,400円

 

<遺族厚生年金>

支給額・・・報酬比例部分の4分の3。厚生年金保険の加入期間が300ヶ月未満の場合は300ヶ月分とする。

 

<中高齢寡婦加算>

対象者・・・妻が40歳以上65歳未満

支給期間・・・40歳から65歳まで

 

<障害年金>

受給要件・・・初診日から1年6ヶ月経過

保険料納付要件・・・全体の3分の2を納付。前々月までの1年間に滞納なし。

給付金・・・1級=2級×1.25

(備考:金額自体はスライド式。毎年変わるみたい)

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